合同会社SWIFT

サービス内容

あなたの人生の節目に、プロフェッショナルな戦略を。
当事務所では、単なる保険の販売ではなく、お客様のライフプラン全体を見据えたトータルコーディネートを行います。

個人向けサービス

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保険見直し

現在加入している保険の内容を診断し、本当に必要な保障のみを厳選します。「付き合いで入った」「昔のまま」という状況を改善し、適切な保障を適切な保険料で再構築します。

対応保険

生命保険（死亡保障）：万が一の時に家族の生活費・教育費を守る
医療保険・がん保険：入院・治療時の医療費をカバー
学資保険・教育保障：子どもの大学進学に向けた資金準備

具体的な改善例

✓ 20年前の保険を更新 → 月12,000円から月6,000円に削減
✓ 複数の保険を一本化 → 月18,000円から月8,000円に削減

ライフプラン作成

「いつ、いくら必要になるのか」を可視化するキャッシュフロー表を作成します。漠然とした不安が「具体的な数字」に変わり、やるべきことが明確になります。

キャッシュフロー表で見える化されるもの

毎年の手取り収入と支出の推移
子どもの教育費がいつピークを迎えるか
老後資金が足りるかどうか
現在から定年までの貯蓄残高の推移

資産形成・NISA/iDeCo

「お金を働かせる」という概念を導入し、老後資金・教育費の準備を加速させます。特に30代・40代からの開始は、時間を味方にできる最後のチャンスです。

NISA（少額投資非課税制度）

利益が無期限非課税。引き出し自由で教育費や住宅資金に最適。

★初心者向け商品を厳選

iDeCo（個人型確定拠出年金）

掛金が全額所得控除で節税効果大。原則60歳まで引き出し不可。

★老後資金準備に特化

住宅購入×保険

住宅ローンを組むときは、保険を見直す最大のチャンスです。団体信用生命保険（団信）により住居費保障が確保されるため、既存の生命保険を大幅に削減できる可能性があります。

● 現在の家計から「無理なく返済できるローン額」を逆算
● 購入前に保険見直しを実施し、月々の固定費を削減
● 繰上返済戦略を立案し、老後資金とのバランスを取る

教育費・老後資金

「今後、最大のお金の不安」である教育費と老後資金。早期から準備することで、ライフイベントのストレスを最小限に抑えます。

教育費について

全て公立なら約755万円、全て私立なら約1,740万円。学資保険・NISA・定期貯金を組み合わせて準備します。

老後資金について

公的年金受取額を差し引いた「自分で準備すべき額」を算出。iDeCoやNISAを活用して効率的に準備します。

法人向けサービス

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事業保険

経営者様や従業員に万が一のことがあった場合のリスクに備え、事業継続のための保障を最適に設計します。

経営者様向け

事業継続資金や借入金返済資金の確保。がん保険・医療保険による健康リスク対応。

従業員向け

団体保険による生活保障、福利厚生の充実で採用力強化。

役員退職金

法人の利益を有効活用しながら、経営者様の勇退時の退職金を計画的に準備します。

定期保険スキーム: 毎年の保険料を損金計上しながら退職金を準備
退職金規定の整備: 税務リスクを回避するための規定作成サポート

福利厚生

従業員の定着率向上と満足度アップにつながる福利厚生制度をご提案します。

確定拠出年金(企業型DC): 従業員の退職金準備＋企業の節税効果
医療保障制度: 従業員の病気・ケガによる休職リスクをカバー

事業承継

会社を次世代へスムーズに引き継ぐための総合的な対策を行います。保険を活用した相続税対策、株式の買い戻し資金確保などをサポートします。

ご相談の流れ

問い合わせ

WebサイトのフォームまたはLINEからご連絡ください。「保険見直し」「ライフプラン作成」などご希望のテーマをお知らせください。

ヒアリング（初回無料）

現状のお悩み、家族構成、収入・支出、将来の夢などをお伺いします。難しい専門用語は使いません。リラックスしてご相談ください。

提案・見直し

キャッシュフロー表や家計診断レポートを作成し、具体的な改善提案を行います。「AプランとBプラン」など複数の選択肢をご提示します。

アフターフォロー

ご納得いただいたプランのみ実行をサポートします。ライフイベントごとの定期的な見直しも行います。無理な継続は一切ございません。